Кипр вводит правила ЕС о мгновенных платежах и AML для крипты

В июне 2025 года Кипр принял три финансовых закона, которые приводят местное законодательство в соответствие с Регламентом ЕС 2024/886 о мгновенных переводах в евро и распространяют правила противодействия отмыванию денег (AML) на криптовалютные операции, сообщает Eurofast.

Мгновенные платежи

Все платёжные провайдеры на Кипре, включая небанковские организации и финтех-компании, обязаны к 2027 году предлагать мгновенные платежи в евро. Также станет обязательной проверка получателя в режиме реального времени перед каждым переводом — это должно снизить мошенничество.

AML-правила для криптовалют

Закон о поправках в AML-законодательство, Закон 96(I)/2025, опубликован в Официальной газете 18 июня 2025 года, отмечает Harneys. Закон:

• включает провайдеров услуг в сфере криптоактивов (CASP) в определение «финансового учреждения»;
• вводит «правило путешествия» (travel rule) по Регламенту ЕС 2023/1113: данные отправителя и получателя должны сопровождать криптопереводы;
• даёт надзорным органам право наказывать за нарушения;
• требует назначения центральных контактных лиц для CASP, работающих на Кипре без филиала.

По данным Eurofast, реформа также расширяет полномочия Центрального банка Кипра и CySEC и требует усиленной проверки сделок с участием криптобирж или трансграничных цифровых активов. Harris Kyriakides отмечает, что закон полностью приводит AML-законодательство Кипра в соответствие с Регламентами ЕС 2023/1113 и 2023/1114.

Лимит наличных, который уже действует

С декабря 2024 года оплата наличными товаров, услуг и недвижимости на Кипре ограничена суммой €10 000; более крупные суммы нужно платить отслеживаемыми способами, а штраф за нарушение — до 10% суммы сделки, отмечает Harris Kyriakides.

Эта статья носит информационный характер и не является налоговой или юридической консультацией.