Кіпр ухвалив правила ЄС про миттєві платежі та AML для крипти

У червні 2025 року Кіпр ухвалив три фінансові закони, які узгоджують його законодавство з Регламентом ЄС 2024/886 про миттєві кредитові перекази в євро та поширюють правила протидії відмиванню коштів (AML) на операції з криптовалютами, повідомляє Eurofast.

Миттєві платежі

Усі постачальники платіжних послуг на Кіпрі, зокрема небанківські установи та фінтех-компанії, мають до 2027 року запровадити миттєві платежі в євро. Обов’язковою також стане перевірка отримувача в режимі реального часу перед кожним переказом, що має зменшити шахрайство.

Правила AML для криптоактивів

Закон про внесення змін до законодавства про AML — Закон 96(I)/2025 — було опубліковано в Офіційному віснику (Official Gazette) 18 червня 2025 року, зазначає Harneys. Закон:

• включає постачальників послуг із криптоактивами (CASP) до визначення «фінансової установи»;
• запроваджує «правило подорожі» (travel rule) Регламенту ЄС 2023/1113, яке вимагає, щоб криптоперекази супроводжувалися інформацією про відправника й отримувача;
• надає наглядовим органам повноваження застосовувати санкції за невиконання вимог;
• вимагає центральних контактних пунктів для CASP, присутніх на Кіпрі без філії.

За даними Eurofast, реформи також розширюють повноваження Центрального банку Кіпру (Central Bank of Cyprus) і Комісії з цінних паперів і бірж Кіпру (CySEC) та вимагають посиленої перевірки клієнтів для операцій із криптобіржами або транскордонними цифровими активами. Harris Kyriakides зазначає, що закон повністю приводить законодавство Кіпру про AML у відповідність до регламентів ЄС 2023/1113 і 2023/1114.

Ліміт на готівку, який уже діє

З грудня 2024 року платежі готівкою за товари, послуги та нерухомість на Кіпрі обмежено сумою €10 000; більші суми потрібно сплачувати способами, які можна відстежити, а штрафи сягають 10% суми операції, зазначає Harris Kyriakides.

Матеріал має інформаційний характер і не є податковою чи юридичною консультацією.